比特币警长Lawsky：很难将精灵放回瓶子里

wmm2017

[size=1.16em]

Lawsky

[size=1.16em]不管比特币的早期用户或者说信徒们愿不愿意，监管者迟早会来到比特币的土地上。清晰监管规则的需求，正在纽约发生，目前由该州的最高金融管理者，金融管理局局长Ben Lawsky主导该议题，他本人对于比特币非常感兴趣。在本周二，他来到Reddit论坛参与了一个网络对话，这是比特币社区首次和执法官员的直接对话。

[size=1.16em]“我们的期望是——在2014年间——我们在实际调查工作中的信息可以让我们制定一个纽约州虚拟货币公司运行的法律框架”，Lawsky在他的开场白如是说，他曾经担任过前司法部长Andrew M. Cuomo的特别助理，近年来一直在调查华尔街的洗钱活动，对渣打银行和德勤事务所涉及伊朗洗钱活动开出了数百万美元的罚单。

[size=1.16em]尽管比特币社区以傲视监管为荣，一些怀疑者们开始对Lawsky态度软化。上个月他主导了一个比特币听证会，参会人员包括Fred Wilson，Winkelvoss兄弟，以及来自执法部门和学术界的专家们。

[size=1.16em]该听证会给比特币社区带来了阵阵寒意，在前一天，比特币的顶级鼓吹者因为涉及到丝绸之路的洗钱活动而被捕。但是Lawsky说这两个事件的发生只是时间上的巧合，他最近在Twitter上的表现，也带来了温和的态度和积极的法律程序。

[size=1.16em]

[size=1.16em]“Ben Lawsky面对的既有冷静的普通人，也有乐观的鼓吹者，既有口头的交流和也有文字的表述。“来自Coindesk的Ryan Galt在一篇“天使还是魔鬼”的评论文章中写道，说“总体上，他人挺不错的。”

[size=1.16em]尽管如此，由于意识形态的冲突，有些人担心该公共对话会产生紧张情绪。AMA的主持人要求Bitcoin社区保持平和的态度，而Bitcoin社区也积极回应了他的要求。

[size=1.16em]整个过程中，几乎没有发现不文明的语句。在一整个下午，Lawsky回答了上百个问题。以下是我发现的一些有趣的问答。

[size=1.16em]他认为比特币及其相关产业急需澄清：

[size=1.16em]我们希望清晰的监管规则会让比特币交易所回到美国。我猜测他们留在海外是因为他们不知道美国的目前的监管现状，或者说以后将会有什么样的监管规则，创造一个确定性的环境，让银行来推动而非扼杀创新。我同时认为有一些银行是对这个业务感兴趣的，但是在目前没有清晰监管条例的情况下风险太高。

[size=1.16em]为什么需要监管机构：恐怖主义

[size=1.16em]值得重申的是如果没有大规模的洗钱活动，恐怖主义很难茁壮成长。我们看到反洗钱（AML）是我们的重要工作任务。但是，这并不意味着我们需要使用不合理/无效的手段来发现并解决洗钱问题。了解你的的客户（KYC）规则对于银行是非常重要的。关键是找到最有效的方法来铲除和遏制洗钱，而无需对那些只是想正常合法使用业务的人造成不便，产生过高的运营成本而导致企业歇业。

[size=1.16em]他注意到和法规相关的财务负担，尤其对于小企业：

[size=1.16em]这一点在听证会上提及了多次。我们在监管小型社区银行的时候遇到过类似的问题。比如Dodd Frank法案，旨在解决大银行和金融机构造成的麻烦，但是在符合规范方面不成比例地打击了这些小银行（它们和金融危机几乎没有关系），等等。我们已经在修改这些法案，使它们不会压垮社区小银行。我们针对虚拟货币公司的法规制定必须要小心，记住这一教训。

[size=1.16em]他认为个人隐私是很重要的，但是要考虑到和执法需求的平衡：

[size=1.16em]我认为金融隐私存在重要的价值。我非常不高兴的是，当我在网上购买一个东西的时候，我很快就收到一堆垃圾邮件，这清楚地表明我的信息已经被出售给了其他公司。与此同时，有一个很重要的防洗钱手段，往往需要哪些从事金融交易的机构提供一些个人识别信息，以便我们确保不会发生非法活动，比如恐怖分子的融资活动。棘手的问题是，我们能否得到一个手段，在特定的切入点介入到某些交易系统的个人识别系统，同时保证用户的金融隐私。我们仍然在这个方向上努力。

[size=1.16em]我们需要新的规则，因为旧的规则是在互联网之前起草的：

[size=1.16em]我们目前的货币传输牌照比如像西联公司这样传输法币。我们目前在努力工作，问题是我们对于西联公司的规则（在此之前没有人会想到互联网），是否能够和虚拟货币的世界相适应，还是说我们需要一个单独的更加现代化的框架来适用于虚拟货币的特性。

[size=1.16em]BitInstant公司总裁Charlie Shrem被捕和听证会之间的关系：

[size=1.16em]让我澄清这一点。绝对没有关系。

[size=1.16em]他自己是否拥有比特币？他有幽默感吗？

[size=1.16em]我没有比特币。但是我听说Preet正准备卖掉一些！（Preet Bharara，美国南部检方，从丝绸之路网站上查封了相当数量的比特币）

[size=1.16em]他似乎务实地亲比特币：

[size=1.16em]你很难将精灵放回瓶子里。我无法预测未来，但是比特币肯定是一个很强大的新技术，它在未来很有前途，如果我们可以减轻来自洗钱活动的潜在影响。

[size=1.16em]他看到了数字货币对于银行业务提升的好处：

[size=1.16em]我认为比特币拥有非常令人激动的巨大潜力。很多人不知道，我们世界的很多地方没有现代银行制度。另外，比特币拥有降低国际贸易费用的潜力。对于纽约成千上万的打工者来说，将钱寄回自己的国家需要昂贵的手续费用。

[size=1.16em]他怎么看自己的新绰号“超级任天堂”：

[size=1.16em]我喜欢这个绰号。反正谁都不知道它是什么意思。

[size=1.16em]在AMA的结尾，一家专注于小费打赏的公司Changetip，通过twitter告诉Lawsky，他一共收到了价值0.42美元的比特币打赏。而Lawsky转推了这个消息。后来他又对一个经典科幻小说Cryptonomicon发表了评论，这本小说涉及到了虚拟货币：

[size=1.16em]

[size=1.16em]虽然Lawsky已经走到了聚光灯下，但是他肯定不是唯一一个正在研究比特币的监管者。在周五，国土安全和政府事务委员会主席参议员Tom Carper，在国家银行监事会议上说，他们将建立一个特别工作组来研究虚拟货币。

[size=1.16em]“随着像比特币这样的虚拟货币，和类似的技术被越来越多地使用，我们必须确保政府充分保护消费者而不妨碍创新”，Carper写道，“虽然还有很多工作需要完成，但是这是非常重要的一个步骤。”